区块链加密货币技术法/网络法

印度的加密体制

在6 2018年4月,印度储备银行(RBI)发布了通知“禁止交易虚拟货币(VC)”[1] 禁止由印度储备银行管理的实体在与购买虚拟货币有关的账户中的任何和所有交易/维持账户/结算/清算/注册/接受其作为抵押和收款。银行早些时候 警告 虚拟货币(例如比特币,以太坊,天秤座,Tether等)的用户,持有者和/或交易者,涉及使用此类货币时所面临的各种风险。

这促使印度的互联网和移动协会以及其他利益相关者,包括加密交易商和其他交易商,他们在洪堡最高法院对这一挑战提出了质疑。

根据美国国税局的定义,虚拟货币是“……一种数字化价值表示,它充当交换媒介,账户单位和/或价值存储的功能。在某些环境中,它的运作方式类似于“实际”货币(即美国或指定为法定货币的任何其他国家的硬币和纸币,流通并习惯地用作并接受作为货币的交换媒介)。发行国),但在任何司法管辖区均不具有法定招标资格。加密货币是一种虚拟货币,它利用加密技术来验证和保护以数字方式记录在分布式账本(例如区块链)上的交易。”[2]

在最高法院的请愿书中,请愿人 主要认为:

  1. 虚拟/不是金钱 但类似于任何其他媒介(如卡)的货币媒介。
  2. 虚拟/比金钱更类似于财产.[3]
  3. 印度储备银行的行为是任意的 因为该通知是在前一天发布“警告声明”后散发的。当局改变了立场,表面上是任意的。
  4. 通知的散发是一种邪恶行为 因为该通知不仅规范了印度储备银行(RBI)拥有权力的实体,而且还必然影响个人和其他实体,而该实体并没有管辖权,即虚拟货币的用户和其他交易者。
  5. 印度储备银行基于有限的理解和确凿的事实采取行动 由于印度储备银行没有实质性的事实调查,它只是继续禁止实体交易/维持账户/结算/清算/登记/接受/作为抵押品以及接受与购买虚拟货币有关的账户中的资金受印度储备银行监管;而不是对其进行监管。

印度储备银行为回应请愿书驳回了这些要求。

洪堡最高法院的判决 [4] 3月4日,2020年取消了RBI通告,认为该通告是任意的,并且违反了贸易商的贸易自由权;并下令冻结交易者的银行帐户和其他加密货币交易所。

为了检查 政府对虚拟货币的态度,必须注意 在4月6日之前 请注意,提示IMAI提交 请愿书中,当时的财政部长阿伦·贾特利(Arun Jaitley)指出 在2018年2月的预算演讲中宣布“政府不 考虑使用加密货币法定货币或硬币 并将采取一切措施 消除使用这些加密资产 在非法融资中 活动或作为付款系统的一部分。”[5]

后来,在7月16日回应Rajya Sabha的问题时2019年,财政部国务大臣规定,印度政府没有禁止使用加密货币,并且政府和印度储备银行一直在发布有关风险和危险的咨询。他还提到,政府还组成了一个部际委员会,并提交了报告[6] 给政府。 (IMC的报告于2月28日提交,2019)

这里要注意的一点是,尽管其他司法管辖区已经同意并做出了努力, 调节 加密资产和加密货币交易,印度政府决心彻底禁止它。在其报告中[7]因此,委员会毫不奇怪地建议在印度禁止使用加密货币。

7月27日2019年,政府按照IMC的建议发布了“禁止加密货币和监管2019年官方数字货币法案”草案。请参阅我们的文章以对草案进行评论[8].

更令人惊讶的是,新德里继续维持其在全球范围内不一致的立场,以禁止加密资产和其他形式的虚拟货币,尽管这是通过印度储备银行间接进行的。 20国集团(G20)在2019年6月的大阪宣言中承认,“加密资产目前并未对全球金融稳定构成威胁。”[9] 在他们的宣言中,G20还称赞[10] 金融行动特别工作组在监管虚拟资产方面的工作,并对其框架表示了信心。

现在,最高法院取消了RBI禁止虚拟货币的通知后,我们将不得不等待政府的下一步行动。政府仍然可以通过法令或通过在议会中通过并通过《禁止加密货币和监管2019年官方数字货币法案》草案来禁止虚拟货币。印度政府对新技术特别是那些授予个人某种程度的匿名性的技术感到厌恶。赢了’很难说政府出于恶意而再次禁止和/或影响该国加密市场的任何举动肯定会在法庭上受到质疑。

与其禁止或对虚拟货币实施严格的监管制度,不如政府可以实施更为宽松和发展支持的框架。

有各种 虚拟资产的监管框架,由FATF规定的框架是 最杰出和最广为接受的。香港和阿布扎比[11] 最近采用了 FATF Framework.

框架[12] 根据FATF的提议 包括将使用任何服务的所有用户的标识和KYC 虚拟资产服务提供商(VASP)并实施反洗钱和 与虚拟资产(VA)有关的活动的反恐融资规则。

的政府 印度对可能使用虚拟资产作为恐怖手段的主要担忧 资金和洗钱活动肯定会通过此方式解决。

另一个值得注意的监管框架包括拟议的框架[13] 由安大略省证券委员会。

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吉安·特里帕蒂(Gyan Tripathi)

Gyan是Metacept信息技术的编辑,对技术以及网络政策和技术法律的发展怀有浓厚的兴趣。推文@Gyan_Tripathi_

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